Basta de archivos de pago subidos a mano.
Conecte SAP con sus bancos para que los pagos salgan sin archivos manuales, los estados de cuenta se concilien cada día y tesorería vea la caja de hoy.
Para CFOs, tesoreros, contralores y directores SAP.
La integración bancaria es un tema de control, no solo de TI.
Riesgo de fraude
Los archivos editados entre SAP y el banco son una exposición conocida.
Velocidad de cierre
La conciliación diaria acorta el cierre mensual.
Visibilidad de caja
Tesorería decide con los saldos de hoy.
Cuatro flujos entre SAP y sus bancos.
Pagos
Las corridas de pago salen de SAP en el formato del banco, firmadas y aprobadas, sin cargas manuales a portales bancarios.
- Corrida de pagos y flujo de aprobación
- Formatos como ISO 20022 (pain.001) y archivos propios del banco
- Pagos nacionales e internacionales
- Ningún archivo editado a mano
- Aprobaciones aplicadas en el sistema
Estados de cuenta
Los estados de cuenta llegan a SAP cada día y la mayoría de las partidas se concilian automáticamente.
- Formatos como camt.053 y MT940
- Reglas de conciliación por banco y cuenta
- Cola de excepciones para lo que no concilia
- Menos conciliación manual
- Verdad de caja diaria, no mensual
Estatus de pagos
Sepa si cada pago fue aceptado, rechazado o devuelto, dentro de SAP.
- Acuses y reportes de estatus del banco
- Alertas de pagos rechazados o devueltos
- Proveedores pagados a tiempo
- Menos llamadas al banco
Posición de caja
Saldos de todos los bancos y entidades en una sola vista para tesorería.
- Posición de caja y pronóstico de liquidez
- Multibanco, multientidad, multimoneda
- Mejores decisiones de fondeo
- Menos efectivo ocioso
Cinco señales de que su integración bancaria necesita trabajo.
Alguien descarga de SAP y sube a cada portal bancario: un riesgo de control y de fraude.
Los estados se concilian en hojas de cálculo al cierre.
Formatos, canales y calendarios varían por banco y país.
Los saldos llegan de portales y correos, no de SAP.
El proveedor llama antes de que alguien lo note.
Normalmente, de dos a cuatro semanas para un plan claro de conectividad bancaria.
- Semana 1
Mapear bancos y flujos
Cuentas, formatos, canales y pasos manuales.
- Semanas 2–3
Evaluar controles
Aprobaciones, manejo de archivos y reglas de conciliación.
- Semana 4
Diseñar
Opción de conexión, flujos objetivo y plan.
- Tiempos típicos; el plan final depende del alcance.
- Inventario de bancos y flujos con riesgos
- Recomendación de opción de conexión
- Plan de implementación y estimación
Dónde ocurre el trabajo en SAP.
Corrida de pagos
Vías de pago, formatos DMEE y aprobaciones.
Comunicación bancaria
Bank Communication Management y conectividad.
Estados electrónicos
Importación, cadenas de búsqueda y reglas de contabilización.
Cuentas bancarias
Administración de cuentas y firmantes.
Gestión de caja
Posición de caja y pronóstico de liquidez.
Integración
Multi-Bank Connectivity, host-to-host, APIs.
Preguntas que conviene resolver antes de comenzar
¿Con qué bancos trabajan?+
Trabajamos con los bancos que usan nuestros clientes. Los formatos y canales de cada banco se confirman con el banco durante el proyecto.
¿Qué opciones de conexión existen?+
Las opciones comunes son SAP Multi-Bank Connectivity, conexiones host-to-host y APIs bancarias. La adecuada depende de sus bancos, volumen y entorno.
¿Funciona en ECC?+
Sí, en ECC y S/4HANA. El diseño debe considerar sus planes de S/4HANA.
¿Y México y otros países?+
Los formatos y reglas locales forman parte de la evaluación para cada país y banco.
Liste sus bancos y cómo se mueven hoy los archivos.
Le mostramos dónde está el riesgo y cómo cerrarlo.